Библиографическое описание:РАЗВИТИЕ СИСТЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ В КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЕ : доклад, тезисы доклада / С. В. Провкина. - [Б. м. : б. и.], 2025. - Текст : непосредственный // Развитие банковской системы в современных условиях: проблемы и перспективы : Материалы IХ-й Международной научно-практической интернет-конференции, приуроченной к 105-летию со дня основания ДОННУЭТ / Развитие банковской системы в современных условиях: проблемы и перспективы (2025 ; 15.05 - 15.05 ; Донецк). - Донецк, 2025. - С. 92-96.
Аннотация:В статье рассматриваются современные методы противодействия легализации преступных доходов с акцентом на внедрение искусственного интеллекта (ИИ) и цифрового рубля в систему ПОД/ФТ в России. Анализируются преимущества ИИ для автоматизации мониторинга, прогнозирования рисков и повышения эффективности работы специалистов. Особое внимание уделяется роли цифрового рубля в обеспечении прозрачности и контроля финансовых потоков. Рассматриваются технические, этические и нормативно-правовые вызовы внедрения новых технологий. Подчеркивается важность цифровой трансформации и международного сотрудничества для повышения эффективности борьбы с финансовыми преступлениями в цифровой экономике.
Тhe article examines modern methods of combating the legalization of criminal proceeds, focusing on the implementation of artificial intelligence (AI) and the digital ruble into Russia's AML/CFT system. It analyzes the advantages of AI for automating transaction monitoring, risk prediction, and improving specialists' efficiency. Special attention is given to the digital ruble's role in enhancing transparency and control over financial flows. The article discusses technical, ethical, and regulatory challenges of adopting new technologies and emphasizes the importance of digital transformation and international cooperation to increase the effectiveness of fighting financial crimes in the digital economy.
