Библиографическое описание:Использование инструментов ИИ и машинного обучения в банковской сфере РФ для целей ПОД/ФТ: перспективы и сдерживающие факторы : доклад, тезисы доклада / Я. В. Еприцкий, Данил С. Лукаш. - [Б. м. : б. и.], 2023. - Текст : непосредственный // Новая экономика, бизнес и общество : Материалы Апрельской научно-практической конференции молодых учёных / Отв. редакторы А.А. Волков, Е.А. Тюрина, М.В. Усова ; X Апрельская научно-практическая конференция молодых учёных "Новая экономика, бизнес и общество" (2023 ; 23.03 - 16.04 ; Владивосток). - Владивосток : Дальневосточный федеральный университет, 2023. - С. 575-579.
Аннотация:В работе исследовалось применение искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Целью работы являлось рассмотрение существующих моделей искусственного интеллекта в сфере ПОД/ФТ, а также перспектив и сдерживающих факторов их внедрения в деятельность кредитных организаций Российской Федерации (РФ). В работе проведён анализ и обобщение существующих исследований в данной области. Сделан вывод о том, что существует множество препятствий внедрения ИИ в бизнес-модели кредитных организаций, однако правильный подход позволит повысить эффективность деятельности банков в сфере ПОД/ФТ. Результатом работы являются рекомендации, позволяющие банкам эффективно внедрять ИИ в деятельность в сфере ПОД/ФТ. Работа состоит из введения, описания значимости работы, описания применения ИИ машинного обучения в сферу ПОД/ФТ, обзора существующих продуктов ИИ, обзора сдерживающих факторы внедрения ИИ в сферу ПОД/ФТ, рекомендаций по внедрению ИИ в деятельность банков, заключения и списка литературы.
