Criteria for the identification and effectiveness of regulation of systemically important banks based on Russian and foreign experience : доклад, тезисы доклада
доклад, тезисы доклада, статья из сборника материалов конференций
Библиографическое описание:Criteria for the identification and effectiveness of regulation of systemically important banks based on Russian and foreign experience : доклад, тезисы доклада / Daria A. Shlapak. - [S. l. : s. n.], 2021. - Текст : непосредственный // = Новая экономика, бизнес и общество : Материалы Апрельской научно-практической конференции молодых учёных / Отв. редакторы В.В. Глотова, К.И. Феоктистова ; Новая экономика, бизнес и общество (2021 ; 15.04 - 27.04 ; Владивосток). - Владивосток : Дальневосточный федеральный университет. - P. 413-418. - ISBN 9785744450946. Перевод заглавия: Критерии идентификации и эффективность регулирования системно значимых банков на основе российского и зарубежного опыта
Аннотация:Crises and unstable situation in the markets highlighted the problem of systemically im- portant banks, called “too-big-to-fail”, which means that due to the size and importance their failure may cause serious problems in the financial system of the country or even cause a system crisis. A striking example is the American bank Lehman Brothers, bankruptcy which served as the starting point for the deployment of the global crisis. That explains increased interest in the regulation and maintenance of financial stability of these financial institutions, correct identification of which is an integral part of the process. This article focuses on current theoretical and methodological approaches to the identification of systemically important banks, taking into account the specifics of national economies. The purpose of this study is to clarify the methodology for identifying systemically important banks and substantiate the need for a differentiated approach in regulating banking activities. To implement the set tasks, the article uses methods of classification and generalization, analysis of theoretical material, including materials from internationalorganizations and scientific centers, statistical data and reports, as well as methods of statistical and comparative analysis. The result of the research is the clarification of the concept of a systemically important bank and the classification of criteria for their identification.
Кризисы и периоды нестабильности на рынках выявили проблему системно значимых банков, получившую название “too-big-to-fail”, это означает, что из-за размера и значимости их банкротство может вызвать серьёзные проблемы в финансовой системе страны или даже вызвать системный кризис. Ярким примером является американский банк Lehman Brothers, банкротство которого послужило отправной точкой для развёртывания глобального кризиса. Этим объясняется повышенный интерес к регулированию и поддержанию финансовой устойчивости этих финансовых учреждений, правильная идентификация которых является неотъемлемой частью процесса. В статье рассматриваются современные теоретические и методологические подходы к идентификации системно значимых банков с учётом специфики национальных экономик. Цель исследования - уточнить методологию выявления системно значимых банков и определить необходимость дифференцированного подхода в регулировании банковской деятельности. Для реализации постав- ленных задач в статье используются методы классификации и обобщения, анализа теоретического материала, в том числе материалов международных организаций и научных центров, статистических данных и отчётов, а также методы статистического и сравнительного анализа. Результатом проделанной работы является уточнение понятия системно значимого банка и классификация критериев их идентификации.
Ключевые слова:systemically important banks (SIBs), methodological approaches and criteria for identifying systemically important banks, regulation of the banking system, regulatory risk, системно значимые банки, методологические подходы и критерии идентификации системно значимых банков, регулирование банковской системы, регуляторный риск
