Библиографическое описание:Курьянов, А. М. Реформирование надзорной деятельности в сфере ПОД/ФТ в Европейском союзе / А. М. Курьянов. - (Финансовые риски). - Текст : непосредственный // Финансовые исследования. - 2020. - № 2 (67). - С. 74-85 : ил., табл. - Библиогр.: с. 84-85 (6 назв.). - Рез. англ. - ISSN 1991-0525.
Аннотация:Статья посвящена изучению отдельных аспектов политики Европейского союза в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, существующих в странах-членах ЕС недостатков в специализированной надзорной деятельности, а также реформированию существующей системы координации и управления на наднациональном уровне в целях снижения рисков кредитно-финансовой сферы. В статье использованы методы анализа и синтеза, изучены зарубежные источники по вопросам регулирования надзорной деятельности в сфере ПОД/ФТ в рамках такого интеграционного объединения, как Европейский союз, обобщены и проанализированы результаты взаимных оценок стран-членов ЕС. В результате проведенного исследования сделан вывод о необходимости наднационального регулирования и координации в сфере ПОД/ФТ в условиях функционирования единого рынка. Риски отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) вызывают серьезную обеспокоенность во всем мире. Не является исключением и Европейский союз (ЕС), стремящийся обеспечить целостность своей финансовой системы, а также безопасность граждан. Согласно данным Европола, до 0, 7-1, 3% годового ВВП Европейского союза (ЕС) определяется как "связанный с подозрительной финансовой деятельностью". Неслучайно борьба с отмыванием денег является приоритетом для Союза и важной составляющей его политики безопасности. Сейчас в системе регулирования вопросов ПОД/ФТ в ЕС имеется ряд недостатков структурного характера. Например, различные подходы к надзору за соблюдением требований по ПОД/ФТ кредитными организациями в странах, что является следствием минимальной гармонизации регулирования на уровне ЕС. Слабые связи создают угрозу целостности финансовой системы Союза, и эти уязвимости сохранятся, если не будет обеспечено последовательного и эффективного соблюдения всеми субъектами единых правил. Задачи различных органов, задействованных в сфере ПОД/ФТ, должны быть четко изложены и распределены при одновременном обеспечении того, чтобы все аспекты, связанные с рисками ОД/ФТ, были покрыты.
